Calcolatori Fiscali Gratuiti 2026 — Simulatori IRPEF, IMU, Capital Gain, Forfettario

FiscoX è una piattaforma di simulazione fiscale automatizzata che offre calcolatori gratuiti aggiornati al 2026 per privati, lavoratori dipendenti, autonomi e partite IVA. Tutti i calcoli vengono eseguiti direttamente nel browser dell'utente: nessun dato personale viene trasmesso o memorizzato sui nostri server. I risultati sono stime indicative a scopo esclusivamente informativo e didattico.

La piattaforma copre le principali aree della fiscalità italiana: imposte sul reddito (IRPEF), imposte patrimoniali (IMU), tassazione degli investimenti (capital gain), regimi agevolati per partite IVA (regime forfettario), analisi del cedolino paga e simulazione dello stipendio netto. Ogni strumento include spiegazioni dettagliate, esempi pratici con numeri reali e riferimenti alle aliquote vigenti.

Calcolo IRPEF 2026 Online — Simulatore Imposta sul Reddito

L'IRPEF (Imposta sul Reddito delle Persone Fisiche) è l'imposta principale che ogni contribuente italiano paga sul proprio reddito. Il calcolatore IRPEF 2026 di FiscoX permette di simulare l'imposta in pochi secondi inserendo il reddito lordo annuo.

Come funziona il calcolo IRPEF

L'IRPEF si calcola applicando aliquote progressive per scaglioni di reddito. Le aliquote IRPEF 2026 sono strutturate su tre scaglioni:

• 23% — sui redditi fino a 28.000 euro
• 35% — sulla parte di reddito da 28.001 a 50.000 euro
• 43% — sulla parte di reddito oltre 50.000 euro

Oltre all'IRPEF, il calcolatore considera le detrazioni da lavoro (dipendente o autonomo), le addizionali regionali e le addizionali comunali.

Esempio pratico: IRPEF su reddito di 35.000 euro

Un lavoratore dipendente con reddito lordo annuo di 35.000 euro paga:

• IRPEF lorda: 28.000 × 23% + 7.000 × 35% = 6.440 + 2.450 = 8.890 euro
• Detrazione lavoro dipendente: circa 1.910 euro
• IRPEF netta: circa 6.980 euro
• Aliquota effettiva: circa 19,9%

Esempio: IRPEF su reddito di 50.000 euro

Con 50.000 euro di reddito lordo, l'IRPEF lorda è: 28.000 × 23% + 22.000 × 35% = 6.440 + 7.700 = 14.140 euro. Dopo le detrazioni, l'aliquota effettiva si aggira intorno al 25%.

→ Vai al calcolatore IRPEF 2026

Calcolo IMU 2026 — Seconda Casa, Terreni e Immobili

L'IMU (Imposta Municipale Unica) è l'imposta patrimoniale sugli immobili. Il simulatore IMU 2026 di FiscoX calcola l'imposta dovuta in base alla rendita catastale, alla categoria dell'immobile e all'aliquota del Comune.

Formula di calcolo IMU

L'IMU si calcola con la seguente formula: Rendita catastale × 1,05 (rivalutazione) × coefficiente catastale × aliquota comunale. I coefficienti catastali principali sono:

• 160 — abitazioni (categorie A, escluso A/10)
• 140 — magazzini e depositi (C/2, C/6, C/7)
• 80 — uffici e studi (A/10, D/5)
• 65 — immobili produttivi (gruppo D, escluso D/5)

Esempio: IMU seconda casa con rendita 800 euro

Per una seconda casa (categoria A/3) con rendita catastale di 800 euro e aliquota comunale del 10,6 per mille:

• Base imponibile: 800 × 1,05 × 160 = 134.400 euro
• IMU annua: 134.400 × 10,6‰ = 1.424,64 euro
• Acconto (entro 16 giugno): 712,32 euro
• Saldo (entro 16 dicembre): 712,32 euro

L'abitazione principale (categorie non di lusso: A/2, A/3, A/4, A/5, A/6, A/7) è esente IMU dal 2014. Le categorie di lusso (A/1, A/8, A/9) pagano con aliquota ridotta e detrazione di 200 euro.

→ Vai al calcolatore IMU 2026

Calcolo Capital Gain — Tassazione Plusvalenze Finanziarie Italia

Il calcolatore capital gain simula la tassazione sulle plusvalenze derivanti dalla vendita di strumenti finanziari in Italia. Le aliquote dell'imposta sostitutiva sono:

• 26% — azioni, ETF, fondi comuni, obbligazioni corporate, certificati
• 12,5% — titoli di Stato italiani (BTP, BOT, CCT) e di Paesi white list

Esempio: plusvalenza su azioni di 5.000 euro

Se acquisti azioni per 20.000 euro e le rivendi a 25.000 euro, la plusvalenza è 5.000 euro. L'imposta (26%) è 1.300 euro, con un guadagno netto di 3.700 euro.

Esempio: plusvalenza su BTP di 2.000 euro

Per titoli di Stato con plusvalenza di 2.000 euro, l'imposta (12,5%) è solo 250 euro, con guadagno netto di 1.750 euro.

Compensazione minusvalenze

Le minusvalenze (perdite) possono compensare plusvalenze future della stessa categoria (redditi diversi) entro 4 anni dalla realizzazione. I dividendi e le cedole (redditi di capitale) non sono compensabili con minusvalenze.

→ Vai al calcolatore Capital Gain

Regime Forfettario 2026 — Calcolo Tasse Partita IVA Agevolata

Il regime forfettario è il regime fiscale agevolato per partite IVA con ricavi annui fino a 85.000 euro. L'imposta sostitutiva è del 15% (ridotta al 5% per i primi 5 anni di nuova attività).

Come si calcola il reddito forfettario

Il reddito imponibile si determina applicando al fatturato il coefficiente di redditività specifico per codice ATECO:

• 40% — commercio (ingrosso e dettaglio)
• 54% — artigianato e servizi alimentari
• 67% — attività professionali e consulenza
• 78% — servizi professionali (avvocati, commercialisti)
• 86% — agenti di commercio

Esempio: consulente informatico con fatturato 50.000 euro

Codice ATECO 62.01 (coefficiente 67%):

• Reddito lordo forfettario: 50.000 × 67% = 33.500 euro
• Contributi INPS Gestione Separata (26,07%): circa 8.733 euro
• Reddito imponibile: 33.500 − 8.733 = 24.767 euro
• Imposta sostitutiva (15%): circa 3.715 euro
• Imposta sostitutiva (5% nuova attività): circa 1.238 euro

→ Vai al simulatore Regime Forfettario

Calcolo Stipendio Netto da Lordo 2026

Il calcolatore cedolino paga simula il passaggio da stipendio lordo a netto considerando tutti i passaggi: contributi previdenziali INPS, IRPEF, addizionali regionali e comunali, detrazioni da lavoro dipendente ed eventuali detrazioni per familiari a carico.

I passaggi dal lordo al netto

1. Si parte dal RAL (Reddito Annuo Lordo)
2. Si detraggono i contributi INPS a carico del lavoratore (9,19% per dipendenti)
3. Sul reddito imponibile si calcola l'IRPEF con le aliquote progressive
4. Si applicano le detrazioni da lavoro dipendente
5. Si aggiungono addizionali regionali e comunali
6. Il risultato è lo stipendio netto

Esempio: RAL 30.000 euro

Con un Reddito Annuo Lordo di 30.000 euro su 13 mensilità:

• Contributi INPS: 30.000 × 9,19% = 2.757 euro/anno
• Reddito imponibile IRPEF: 27.243 euro
• IRPEF lorda: circa 6.266 euro
• Detrazioni: circa 1.340 euro
• Stipendio netto annuo: circa 22.100 euro
• Stipendio netto mensile (13 mensilità): circa 1.700 euro

→ Vai al calcolatore Stipendio Netto

Perché usare i calcolatori FiscoX

• Gratuiti e senza registrazione — tutti gli strumenti sono accessibili liberamente, senza creare un account
• Aggiornati al 2026 — aliquote IRPEF, coefficienti IMU, parametri contributivi sempre allineati alla normativa vigente
• Privacy totale — tutti i calcoli avvengono nel browser, nessun dato viene inviato ai server
• Esempi pratici dettagliati — ogni calcolatore include casi studio reali con importi concreti
• Trasparenza metodologica — le formule e i criteri di calcolo sono documentati nella sezione Metodologia

Domande frequenti

I calcolatori FiscoX sono gratuiti?

Sì, tutti i calcolatori base sono completamente gratuiti e accessibili senza registrazione. Sono disponibili funzionalità avanzate per utenti registrati.

I risultati sono affidabili?

I risultati sono stime indicative basate sulle aliquote e i parametri fiscali vigenti. Per decisioni ufficiali si consiglia di consultare un professionista abilitato o fare riferimento alle fonti normative (Agenzia delle Entrate).

I miei dati sono al sicuro?

Tutti i calcoli vengono eseguiti localmente nel browser. Nessun dato fiscale personale viene trasmesso, memorizzato o condiviso con terze parti. Per maggiori dettagli consulta la nostra Privacy Policy.

Come vengono calcolate le imposte?

I calcolatori utilizzano le aliquote e i parametri fiscali ufficiali pubblicati dall'Agenzia delle Entrate e dall'INPS, aggiornati all'anno fiscale 2026. La metodologia completa è documentata nella pagina Metodologia.